(电子商务研究中心讯) 1、征信市场发展有可能提速。
中国人民银行副行长潘功胜9月2日表示鼓励包括民间资本在内的各类资本进入征信业,对大数据公司开放征信市场,并依法推进征信市场对外开放,鼓励阿里、腾讯进入征信体系建设。
目前我国征信市场处于发展初期,各种数据散落在各部门和企业手中,但由于国家已下定决心做大做强征信产业,移动互联网时代数据累计速度、用户发展速度较传统互联网时代更快,同时经济和社会发展亟需解决深层次道德和信任危机,我们判断征信市场的发展速度将超出我们的预期。
2、国际巨头Google加码企业移动互联网市场。
谷歌于2014年9月3日宣布将旗下企业产品业务Google Enterprise更名为“Google for Work”,以与微软等对手争夺更多企业客户。目前企业产品市场年规模约3000亿美元,其Google apps已有接近500万企业用户。
企业互联网是利用移动、大数据、云计算、社交等技术和思想重塑企业内部运作流程,将极大提升内外部沟通效率,提升生产率,极为契合我国未来10年产业结构调整和服务产业兴起的大背景。
我们判断企业移动互联网在我国的发展刚刚步入发展快车道,将进入爆发期。
3、国内云计算发展不断深入。
本周浪潮集团有限公司与金蝶国际软件集团有限公司在北京宣布达成战略合作。双方将在产品研发、方案融合、市场、营销等领域开展全面合作。浪潮集团有云计算软硬件全产业链生产能力,金蝶国际在云计算SAAS服务领域具有领先优势,积累大量客户。
京东在京宣布联合9省市共建“食品安全云”,利用云计算大数据技术共同为消费者构筑食品安全的网络。京东加入“食品安全云”后,将向后者提供京东云鼎基础云服务资源及大数据技术支持。
国内云计算在巨头推动下将不断深入各细分行业,各巨头也将加大合作力度,共同推进云计算。
投资建议
近两周我们调研了上海、深圳8家计算机公司,重点放在企业移动互联网上。我们发现国内巨头已认识到企业移动互联网时代即将到来,并提前做布局,国内上市公司也在积极布局和转型。
我们维持前期判断:未来1-2年是我国计算机公司转型移动互联网的关键时期,并购动作将成为最为常见的方式,建议关注科通芯城(00400.HK)、天源迪科(300047.SZ)、鼎捷软件(300380.SZ)、金蝶国际(0268.HK),继续推荐征信行业龙头银之杰(300085.SZ)。 (来源:方正证券)