(电子商务研究中心讯) 本轮牛市的核心逻辑是改革与转型,正与计算机板块以互联网手段造传统行业的逻辑契合。我们前期着重推荐的互联网金融、医疗、教育等板块均拥有清晰的盈利模式,坚定看好其发展空间。我们在两周前就发布了业内第一篇“互联网银行”专题报告,现在这个时点我们将继续强烈推荐该投资主线。我们一直强调“时势造英雄”是互联网银行的基本逻辑;其次互联网金融利用创新手段有效地降低利率、覆盖长尾市场并提高资金流动性,直击本轮金融改革的痛点。上周末腾讯微众内测“微粒贷”,同时央行发布“远程开户”指导意见,极大利好互联网银行。
我们前期建议关注的互联网银行龙头股中科金财、安硕信息凭借深入卡位实现银行资源整合,基于分成的盈利模式空间巨大,其依然具有巨大的成长空间。同时新开普所布局的消费金融依然是我们后期关注的重点。另外,长亮科技、南天信息、健康元、万向德农、银信科技、润和软件等核心标的,也建议投资者重点关注。同时我们推出的“七星闪耀”组合55个交易日以来,平均收益已达111.3%,领先行业指数47个百分点。强烈建议投资者持续关注我们的最新投资组合:中科金财、安硕信息、卫宁软件、新开普、捷顺科技、信雅达、金证股份;同时建议重点关注:全通教育、华宇软件、鼎捷软件、飞利信、中元华电、天玑科技、广电运通、四维图新、汉得信息。
◆一周市场表现:市场向好,计算机板块大幅上涨
上周沪深300指数上涨1.30%,中小板指数、创业板指数则分别上涨7.78%、5.78%,同时计算机板块大幅上涨8.93%。其中长亮科技、证通电子领涨板块。
而另一方面赢时胜股价回落11.67%领跌板块。
◆行业与公司新闻
行业新闻:微众首款产品曝光;央行允许远程开户;人民日报聚焦“互联网医疗”。
公司新闻:用友网络:收购畅捷通25%股权,进军移动支付;易华录:与全国老龄办合作,进军智慧养老服务;石基信息:与阿里云合作,在线酒店业务上云;易华录:与白俄罗斯BN公司合作,拓展国外市场。
◆建议关注
中科金财、安硕信息、卫宁软件、新开普、捷顺科技、信雅达、金证股份、全通教育、华宇软件、鼎捷软件、飞利信、中元华电、天玑科技、广电运通、四维图新、汉得信息。
◆重点个股关注逻辑
卫宁软件:伴随着医改的加速推进,三医联动将成为趋势,公司具备医疗信息化与医保控费两大核心资源与能力,未来将可以充分汇聚医疗资源,并与医保、商保、医药商业及流通企业深入合作,共建医疗新生态圈与医疗服务闭环,公司将与产业链相关方共享医疗服务市场蛋糕。
安硕信息:银行IT、征信、互联网金融三大业务布局越来越清晰,尤其是互联网金融,公司最新公告成立相关的并购基金、合伙制企业开拓市场,同时收购第三方支付企业已摆上日程,加之在信贷系统端卡位优势明显,打造互联网金融业务闭环的基础已经具备。
◆风险提示:宏观经济大幅下滑,市场风格切换。(来源:东方财富;编选:中国电子商务研究中心)