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余额宝几乎垄断货币基金市场 新货基难卖不出
发布时间:2017年07月05日 10:57:12

(电子商务研究中心讯)  这两天,《每日经济新闻》记者被余额宝规模“直逼”四大行的消息密集轰炸,已经快相信货币基金即将“接管”银行存款了。不过热度很丰满、现实很骨感,翻开基金发行的公开文件才能看到真相——比如,货基的情况其实也没大伙儿想象的那么好,甚至有延长募集的情况出现。

  记者接下来要说的是这一只:西部利得天添益货币市场基金。6月初西部利得基金发布公告称,该基金已于2017年4月28日开始募集,原定募集截止日为2017年6月13日,而“为充分满足投资者的投资需求”、“因市场原因”,经西部利得基金与该基金托管人宁波银行股份有限公司协商,决定将募集时间延长至2017年7月27日。

  一只货币基金,要募集整整三个月,这个事情就很有意思了。用一位大型公募人士告诉记者的话来说,从这个细节就能看出目前的市场“有多冷清”。

  其实从过往的经验出发,记者在考虑一只基金延募的原因首先想到的是,有可能这家公司过往发行的同类型产品业绩不咋地。沿着这个思路我们查询了西部利得旗下其他货币基金的7日年化收益率,排名最高的一只在同类555只基金中位列31名,其他几只也多排在中间靠前的位置。从这个角度来说,业绩这个因素可以暂时排除。

  难道是货币基金整体都卖不动吗?我们来看看近几个月货基成立的情况(详见表格)。从表格统计来看,去年四季度至今,货币基金无论从发行数量还是发行份额上来说都呈现出比较明显的下滑趋势,创下新低。当然,这个下跌也不是渐次向下的,而是具有一定跳跃性。比如今年1月就出现了断崖式下跌,而这和当时的大环境、市场流动性等也不无关系。

  从表格统计来看,去年四季度至今,货币基金无论从发行数量还是发行份额上来说都呈现出比较明显的下滑趋势,创下新低。当然,这个下跌也不是渐次向下的,而是具有一定跳跃性。比如今年1月就出现了断崖式下跌,而这和当时的大环境、市场流动性等也不无关系。

  除此之外,记者还手动统计了近一年来货基延长募集的情况,发现去年同期,就是2016年6月的时候是没有延长募集的;而整体分布是这样的(按发行起始时间排列):2016年9月2例、2016年10月1例、2016年12月1例、2017年1月2例,而最新的就是今年4月开始发行延募到现在的西部利得天添益货基。除了流动性这一要素之外,这些区间所对应的沪深指数表现也均处于一个相对低点、横盘震荡的格局。

  还值得一提的是,整个6月一共有16只基金公告延长募集,5月更是有21只。其中,西部利得旗下还有另外一只基金——西部利得新润也公告将把募集期延长至3个月的上限。和此前动辄单月成立新基金超过200只的盛况相比,确实只能让人感叹一句“今时不同往日”。正如一位沪上公募人士所言,照理说权益类和固收类产品的利率和销售都像坐“跷跷板”一样此消彼长,现在这个市场不论什么都卖不出去,“奇了怪,是不是大底也快到了?”

  市场有没有到达底部、什么时候“见底”这个事不好说,不过记者明白一个道理,深受普通投资者青睐的货币基金都卖不动的时候,或许真是到了某个关键节点。

  一位第三方评价机构人士就表示,延长募集在弱市环境中比较常见,此外现在货币市场基金已处于高度竞争状态,“新的产品要进来,如果没有特别的差异化竞争力,只能依靠渠道和股东的支持,或已经争取到机构资金”,多重因素叠加导致募集规模达不到预期目标、不得已延募。

  其实,这已经不是西部利得旗下货币基金第一次延长募集了,去年9月西部利得天添金货基也曾从1个月的募集期延长至2个月。所以,如人饮水冷暖自知,不要再只盯着余额宝了,市场上还有很多其他货币基金日子也没那么好过。(来源:每日经济新闻 文/李蕾 江月)

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