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当前位置:首页 > > 电商金融 > 资产质量面临压力 两大股东拟清仓退出天津农商行

资产质量面临压力 两大股东拟清仓退出天津农商行

http://www.100ec.cn  2017年08月13日15:41  中国电子商务研究中心 我要投稿 产品服务

  (中国电子商务研究中心讯)8月初,天津农村商业银行4.9亿股在上海联合产权交易所挂牌转让,报价13.769亿元。该行两大股东上海国鑫投资发展有限公司、上海达盛资产经营有限公司拟通过股权转让方式清仓退出。

  据记者了解,挂牌转让股份的两家公司均为国资企业,自该行2010年6月成立就持有相应股份,如今却以净资产价格出售。从天津农商行情况看,该行去年年末总资产已超3000亿元,但是营业收入有所萎缩,净利润增速趋缓,资产质量也面临较大压力。

  4.9亿股挂牌

  在时下各路资本竞逐农商行股权的同时,也有企业选择了适时套现。8月1日,天津农商行4.9亿股挂牌转让,该行第6大股东和第8大股东一致选择退出,拟套现13.769亿元。两家股东均为国有独资背景,转让股权的报价亦按照每股净资产核定。

  实际上,天津农商行的股权较为分散。天津新金融投资有限责任公司、津联集团(天津)资产管理有限公司、天津市医药集团有限公司和天津港(集团)有限公司四家公司分别持股7.5亿股占比10%,并列该行第一大股东;麦购集团有限公司持股6亿股,为第五大股东,其后便是上海国鑫投资发展有限公司、天津东泰世纪投资有限公司和上海达盛资产经营有限公司。

  从股东性质上看,在前五大股东中,天津市医药集团有限公司和天津港(集团)有限公司亦是国有独资企业,即使上海国鑫投资发展有限公司和上海达盛资产经营有限公司退出,国有股份仍在天津农商行占较大比重。

  值得注意的是,在天津农商行前十大股东中,6家企业通过股权质押进行了融资,质押比例均超过90%,而剩余四位股东中则有两家计划退出。

  此外,在该交易中,上海国鑫投资发展有限公司、上海达盛资产经营有限公司两家公司持股总数4.9亿股,报价13.769亿元,折合每股2.81元,与天津农商行每股净资产持平。

  据记者了解,天津农商行的股权近两年变动不大。2015年6月,浙江越王控股集团有限公司将持有的2.2亿股天津农商行股权抛售,报价6.16亿元,折合每股价格也是2.8元。

  “很多农商行脱胎于农村信用社,依赖于农业、小微制造业和地方政府的支持。当前的经济形势下滑,银行坏账增加、投资回报下降,加上部分农商行IPO比较缓慢,股东可能会选择套现。”一家股份行分析人士表示。

  对于股东退出的相关事宜,记者联系了天津农商行,但是截至发稿并未得到答复。

  资产质量承压

  由于风险区域性的原因,近年不少农商行业绩逐渐分化。部分农商行做大做强争相上市,部分农商行偏居一隅夯实基础,但是也有一些农商行发展遇阻,资产面临多重压力。

  据了解,天津农商行2016年末资产总规模突破了3000亿元大关,已经实现了规模化,但是其营业收入、净利润和资产质量指标却面临较大挑战。

  该行2016年年报数据显示,天津农商行总资产规模3037.6亿元,较2015年末2556.38亿元增长18.8%;营业收入77.335亿元,较2015年末83.089亿元却下降6.93%;净利润26.16亿元,较2015年末25.97亿元增长仅0.72%。

  与此同时,该行在2016年的不良贷款33.72亿元,较2015年末30.6亿元增加3.12亿元;不良贷款率为2.47%,与2015年末持平,然而其关注类贷款的规模高达111.17亿元,却较2015年年末65.54亿元增长了69.62%。

  天津农商行在年报中称,信用资产质量控制压力较大,造成不良贷款增加的原因包括过剩产能盲目扩张,金融机构抽贷导致的企业资金链断裂,企业存货积压和应收天津农商行在年报中称,信用资产质量控制压力较大,造成不良贷款增加的原因包括过剩产能盲目扩张,金融机构抽贷导致的企业资金链断裂,企业存货积压和应收账款无法收回,涉及民间纠纷和资产查封等。

  记者注意到,天津农商行在2016年多项指标的变动较大,资金拆入较多,对外投资的力度加大。该行2015年的投资收益高达15.95亿元,但是2016年却仅为5.6亿元,降幅达到64.88%。

  在资金方面,天津农商行2016年存放同业及其他金融机构的款项为26.35亿元,较同期减少了81.97%;拆入金融规模达到78.54亿元,增幅为427.16%;同时,该行向其他金融机构拆入资金净增加额99.45亿元,比上一年同期增加8422.22%。

  在对外投资上,天津农商行的力度较大,其金融资产投损益的变动增幅396.04%,持有至到期投资项下的增幅达到53.81%,两项变动的主要原因均为金融债券的投资规模增长;同时,应收账款类投资增幅为149.63%,其原因为资管产品投资规模增加。

  “如今越来越多的农商行转战债券投资可能和抗风险能力低、不良居高不下有一定的关系。”一家农商行人士认为,债券投资的收益较为稳定,资产变现能力较强,很多银行甚至通过委外的方式来提升资金盈利水平。

  但是他也强调,由于对外投资业务涉及到市场的波动,盈利的稳定性和持续性较弱。随着监管趋严,商业银行还是要将业务回归本源,逐步地发展。“投资占比过大也会有风险,至少债券的违约越来越多,一旦踩雷中小机构可能损失惨重。”(来源:中国经营网 文/杨井鑫)



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