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“随行付”违反反洗钱规定被罚170万 现金贷产品利率高达66%
发布时间:2019年01月16日 11:18:44

(网经社讯)1月2日,人行重庆营业管理部发布的行政处罚信息公示显示,随行付支付有限公司(以下简称“随行付”)重庆分公司,因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。

天眼查信息显示,随行付旗下有一家全资控股的小贷公司——南昌随行付网络小额贷款有限公司,于2017年由江西省金融办批准设立。在2018年10月检查中,分宜县工信局发现其借贷业务通过第三方支付平台随行付支付结算,而非银行账户转账结算。

据随行付官网,其产品除POS机等,还专门开辟了金融板块。随行付金融业务包括还到(信用卡代偿)、随商贷(小微商户信贷业务)、随行付钱包(消费金融)、供应链金融等。

金小鲸(ID:lanjinghj)查询发现,信用卡代偿业务的还到平台实际疑在做现金贷业务,且利率畸高,远超36%的监管红线。

21CN聚投诉的一条投诉信息显示,用户误入还到平台,在没有提示输入密码或验证码的情况下,直接提示放款中,且无法退订,联系客服称无法取消。投诉信息中披露的账单详情显示,该用户借款本金为1万元,分12期还款,除第一期还款2013.37元外,此后11期还款金额均为1053.33。

在该案例中,客户实际承担的借款irr利率高达66%。

此外,该用户披露了还款金额的具体内容,除利息外,随行付还收取高额手续费,疑变相收取利息。每月1053.33的还款金额中,除833.33元的本金外,还包含120元的利息以及100元的服务费。而首期2013.37的还款金额中,服务费高达1060元。

从该用户发出的图片来看,其误入的入口在随行付MPOS的APP中,该放贷业务隐藏在一个名为信用卡还款的功能之下。该用户同时提及,平台并无明显合同条款说明贷款利率、分期还款等信息。

除高利率频被投诉外,随行付还存在无故扣款、暴力催收、虚假宣传等问题。

有大量用户投诉称在不知情情况下被随行付扣款,被划扣金额最高达近5万元。用户均表示并未消费,属无故扣款。

此外还有用户投诉称,随行付销售员上门推销pos机时非本人操作、不输密码直接刷走200元,随后被告知款项退还须通过其POS机3个月内刷满10万元,该用户认为此为诈骗行为。还有用户投诉称其存在暴力催收等情况。(来源:蓝鲸财经)

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