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【法律案例】P2P东方创投被判非法吸储 80后操盘手获刑3年
发布时间:2014年07月22日 14:58:20

(电子商务研究中心讯)  一家深圳P2P平台东方创投的下场或许应该成为当下疯狂的P2P网贷平台们最该警醒的样本。

  7月15日,深圳市罗湖区人民法院对东方创投涉嫌非法吸收公众存款一案进行了一审判决,经济观察网记者看到的一份该案件判决书显示,该P2P网贷平台的合伙人邓亮及李泽明被法院判决非法吸收公众存款罪,分别被判处有期徒刑3年和有期徒刑2年缓行3年。

  值得一提的是,这家P2P平台从成立至东窗事发仅四个月,但依靠着高达3%-4%的高额月息,其竟然吸引到了1.3亿元资金的投资,而实际上,邓亮则将投资者的资金用于购买物业,根本未用于有实际资金需求的企业。

  4个月吸金1.3亿元

  1980年出身的邓亮拥有硕士学历,其于2013年5月份出资注册成立深圳市誉东方投资管理有限公司,由邓亮担任法人代表及公司负责人,他找来了1985年出身的李泽明任运营总监。此时,互联网金融的热潮风起云涌,一大批P2P网贷平台正接连涌现。

  东方创投网站上官方信息显示,该平台由旗下关联的深圳市华夏通联投资担保有限公司提供担保服务。

  深圳市罗湖区人民法院查明,该公司在2013年6月19日创建东方创投,向社会公众推广其P2P信贷投资模式,承诺3%-4%月息的高额回报,通过网上平台非法吸收公众存款。

  去年9月底,一则关于邓亮在创建东方创投前背负巨债的消息传开,称邓亮在开平台前有大量的在小额贷款公司借款。

  随着投资人的深挖,他们还发现邓亮将东方创投的巨额融资用来归还之前的高利贷,购买豪车和名贵手表,并在布吉购买一家商铺。种种信息造成投资人信任缺失,形成“挤兑”,之后东方创投不堪压力,从10月1日起停止提现。去年11月2日,邓亮前往公安机关自首,李泽明也随后自首。

  按照法院最终的认定,截至2013年10月31日,在东方创投成立的短短四个多月时间中,东方创投网络投资平台共吸收公众存款1.3亿元,而这些资金来自于该平台上的1325个投资人,案发时,尚未提现的资金有5250万元。

  在运营过程中,东方创投收取的投资款都是投资人打到邓亮的私人账号,或者是打到第三方支付平台后再转到邓亮的私人账号中,而这些资金都是由邓亮自己支配。事实上,在获得这些资金后,邓亮将这些资金用于购买商铺及写字楼,仅其拟购入的深圳一处写字楼的总价便高达一亿元。

  巨额资金用于买楼

  在庭审中,邓亮也如实交代了其利用P2P平台非法吸收公众存款的疯狂之举。

  事实上,创建东方创投这个P2P平台非常简单,李泽明称,其花费了几十万元从红岭创投的一个前同事处购买了一套平台模版,很快东方创投便上线。

  邓亮称,平台上线后,同时通过互联网、电话及投资人团伙拉全国各地的客户在该平台上进行投资,投资的项目主要是房产、企业经营借款、应收款、信用贷款等。投资客户只需要通过身份证实名认证才能注册,并签订“四方共同借款协议”。投资的资金中,单笔金额最低为50元,最高不超过99万元。事实上,在这平台上的1300余名投资者中,最高投资的金额高达280万元,最低投资金额是300元。

  投资回报收益则根据周期确定,分别是投资一个月利息是3.1%,期限两个月的月利息是3.5%,三个月期限的,则月利息则高达4%。

  邓亮称,其收取的客户投资款一方面为了扩大企业规模,他在美国成立了一家名为ALC的合资公司,同时在深圳成立了深圳兆融财富、深圳市中环宇基金管理有限公司,成立这三家公司花费了约600万元;一方面又购买了四个街头铺面,总共花费3800万元,其中2500万元来自东方创投的投资人投资款。此后,邓亮又用该四个铺面抵押贷款贷出3000万元,用于购买“世纪汇”商业写字楼18层整层的首期款2200万元,剩余的800万元用于日常返还客户投资体现。

  邓亮称,其成立该平台的初期是有意向将客户的投资款出借给实际有资金需求的企业,但实际操作中发现坏账会超过6%不能按时收回。“这个时候为了做到能及时返还投资人的本息,我就决定投资我名下的企业以及我的私人物业来实现增值利润反馈投资人”,而正是这种失控的行为让邓亮走向了犯罪的道路。(来源:经济观察网 文/胡中彬)

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