(电子商务研究中心讯) 一位小老板,网购9台POS机,目的就是信用卡套现。因为,通过POS机刷的资金会先进入网络平台,再通过网络平台分散到各个账户。他就借着网络平台的隐蔽性,短短几个月时间,350多万“无息贷款”进了他的腰包。昨天,记者自烟台警方获悉,犯罪嫌疑人陈某已被移送检察机关。
陈某,在蓬莱当地的装饰市场经营着一家店铺,月收入上万元。陈某却觉得这钱不够花,他研究了好一阵,终于琢磨出了一条生财“妙计”:信用卡套现。因为自家店铺中就有两台正规POS机,陈某知道他有套现的先天优势,可是转念一想,如果用自己的信用卡在自己的POS机上刷卡,很快便会引起银行、警方等部门的注意。这时,他找到了在网上办理POS机的地方。
按照流程,顾客刷卡后的资金会通过POS机进入相应的银行账户,可在网络上办理的POS机却多了一个环节,通过POS机刷的资金会先进入网络平台,再通过网络平台分散到各个账户,由于网络平台通常都是隐蔽的,所以很难被警方发现。
陈某觉得这是个很好的办法,一下子就买了9台POS机。随后,他又借来亲朋好友各种各样的信用卡,额度从5万到50万不等。在短短几个月时间里,陈某采用这样的手法疯狂套现350多万元。
2014年11月份,蓬莱警方在办理一起刑事案件时,对当地装饰市场陈某的店铺进行搜查,一下子就发现了9台无线POS机以及各家银行发行的大量信用卡。这引起了经侦民警的注意。
可是,当民警对扣押的这些POS机交易记录进行调取时,却遇到了麻烦。由于这些POS机所对应的网络平台处于隐秘状态,民警一时无法获取相关数据。在无法调取POS机交易记录的情况下,办案人员转变思路,对扣押的大量信用卡的交易记录进行了调取,通过比对信用卡海量的交易记录发现,大部分信用卡都在蓬莱陈某店铺内消费过,且使用频繁。通过审讯,陈某交代了虚构交易套取现金的犯罪事实。(来源:《山东商报》 文/高倩)