一、调查介绍
1.1调查背景
(电子商务研究中心讯)互联网时代，电子商务飞速发展，“网购”、“团购”等词汇在互联网上炙手可热。随着网络的发展和普及，一些更新更大胆的经营模式纷纷踏入电子商务领域。近两年来，“消费返利”的经营方式以“不但省钱还能返利”、“消费多少返多少”等宣传口号，逐渐成为消费者及投机者的新宠。“消费返利”行业同样存在大量的投机行为，为投机取巧者提供了玩金融传销的土壤。更甚者，就是纯粹的金融传销、网络骗局。
为此，以预防传销、打击传销为己任的民间自发反传销机构——中国反传销志愿者联盟，经报公安部经侦局、国家工商总局后获批，启动“2012·中国消费返利行业调查报告”，利用行业监测、用户反馈、专家座谈、案例研究等多种途径，掌握第一手资料，开展对该模式及行业进行了深入调查分析，并最终撰写了这份报告。
1.2调查内容
本报告主要针对以“消费返利”经营方式运营的企业展开调查，主要内容包括：行业现状与特征、消费返利运作模式、目前部分企业的发展现状、这种经营方式的利弊及社会隐患预测、防控和疏导的建议等方面。
1.3调查目的
本报告通过对“消费返利”的概念、运作模式、用户群体、行业的现状、特征等进行了详细的分析，希望能够警醒广大群众理性消费，切勿投机取巧；希望能给该行业提供正确的经营理念引导；也希望能够为工商执法部分提供参考资料，协助他们及时监控该行业的发展，防止该行业向金融传销发展。另外，中国反传销志愿者联盟呼吁：广大群众与广大消费者，远离传销，拒绝传销。
1.4调查对象
1.5调查方法
作为国内唯一专业开展传销预防宣传、传销现状调查的反传销研究机构，中国反传销志愿者联盟网秉承客观公正、科学严谨的作风，通过实地走访调查掌握第一手资料；通过访谈该行业的公司法人、市场人员，深入了解返利行业内幕；通过对话该行业各公司的区县代理商及市场消费者，深入分析返利行业模式。此外还通过自身调研掌握相关数据与信息。整个过程确保报告的真实性、客观性、科学性。
1.6报告时间
● 2012年3月—2012年4月（调查监测阶段）
● 2012年4月初—2012年5月中旬（研究成文阶段）
● 2012年5月15日（公开发布阶段）
1.7报告执行
《报告》由目前国内唯一专业开展传销预防宣传、传销现状调查的反传销研究机构——中国反传销志愿者联盟独家编撰，历经数月抽样调查、运行监测、数据统计与研究分析所得。
《报告》由中国反传销志愿者联盟会长邹凌波负责具体撰写、调查执行、数据统计、资料搜集和研究分析工作。
二、网民消费返利调查分析
2.1消费返利重要数据披露
2.1.1 消费返利行业参与人数
经过中国反传销志愿者联盟网的调查、走访、业内人士统计监测数据显示，以及部分企业提供的资料显示，截止目前，我国参与到消费返利经营模式中的代理商、商家会员、消费者会员人数已经超过3000多万，并且随着这种经营模式的线上推广与线下发展，参与人数快速扩张。这一巨大数据凸显政府相关职能部门重视该模式发展和变异的必要性和紧迫性。
2.2.2 消费返利经营模式辐射区域分布
经过中国反传销志愿者联盟网监测数据显示，以及业内人士、相关企业提供的资料显示，这类经营模式重灾区主要集中在福建、浙江、江苏、安徽、江西、湖南、湖北、四川、山东、河南等省市，几乎遍及全国各地的二三线城市，主要集中在福建南平。
2.2.3 消费返利行业营业总额
经过中国反传销志愿者联盟网监测数据显示，以及业内人士、相关企业提供的资料显示，截止到目前，消费返利经营模式的总金额达到近10000亿，其中以消费返利为名义的挂羊头卖狗肉的传销组织涉案金额约为2000亿，被投机炒作而导致市场混乱（演变成金融传销）的消费返利经营模式的涉案金额约为8000亿，而理性的消费返利经营模式的金额不足百亿。由此可以看出，该类经营模式已经凸显其危害性和破坏力，大部分偏向于炒作和投机，并逐渐演变为“空对空”的资金游戏。
从“消费返利”模式来说，从2010年的“星星之火”，发展到如今的燎原之势，充分说明这类模式发展之迅速，若不对此高度重视，及时监控和引导，防范其走向金融传销，它将成为影响社会主义社会和谐稳定的重大潜在因素。
上述三项指标表明，“消费返利”模式正以燎原之势迅速在全国范围内蔓延，从参与人数、卷入金额和涉入区域分布情况都可以看出，如果该模式不加以监控和引导，其走向“金融传销”后的危害绝不低于其他类型传销，甚至短时间内会已经远远超过其他类型传销。
2.2消费返利参与人员类型分析
根据中国反传销志愿者联盟调查获悉，目前参与消费返利的人员层次多样，有传统行业的大老板，有高学历的知识分子，有自然人，有个体，有企业，有消费者。消费者想通过这种方式节省消费支出；个体经商户和企业想通过这种方式增加销售额；有也大部分人想通过这种方式投机获取高额回报。
2.3消费返利类型分析
通过长期调查，中国反传销志愿者联盟网发现：目前国内“消费返利”主要包括以下三种类型：
一是收取入门费、发展下线、团队计酬的“消费返利”
即借助“消费返利”名义，要求会员及加入者交纳入门费或者变相交纳入门费，靠发展下线盈利。有的以发展省市区县代理商为名义，要求代理商交纳“保证金”，并通过发展渠道商，瓜分“保证金”获取报酬；有的通过网站后台，会员自由充值，然后按照数倍进行分期返还；有的在推广和发展过程中，诱导鼓励会员抛弃消费，进行投资行为获取报酬。福建有两家公司（福建天建、福建万商），还设置了双轨制和对碰奖等传销制度，浙江衢州的91消费宝设置了五代积分奖励。
二是不收取入门费、不存在团队计酬、但发展下线的“消费返利”
这类公司提出的消费返利，主要是以陈瑜的《消费资本论》为理论基础，通过网站购物平台及发展线下实体联盟商家，注册网站的会员到实体联盟商家购物后，由商家交纳中介服务费至公司，公司再按照其返还政策向消费者返还。
这类模式虽然不要求会员交纳入门费，招募代理商也不需要交纳费用。但是目前，这类公司提出的理念因为极有较大诱惑力，已经被大量投机者演变成“投资返利”，已经背离了“消费返利”的本质，大量假消费、真投资的行为出现，致使这种模式混乱并变异成金融游戏，而且这类模式发展速度极快，本报告主要阐述的是这种类型的“消费返利”。
这类的主要是以“万家购物”为代表，并形成“万家模式”（业内说法：卷入资金已经超过1000亿，每天有3亿进入公司，该公司2012年目标是10000亿），还有“百分百返利”（业内说法：卷入资金已经超过200亿）、“烧饼”（业内说法：卷入资金已经超过60亿）、“返本一百”（业内说法：卷入资金已经超过50亿）、“金乔”（业内说法：卷入资金已经超过20亿）……
类似的网站太多，达到1000多家，并且都能在3-4个月形成规模，半年内都能汇集数亿的资金，数万会员。
三是不收取入门费、不发展下线、不团队计酬的“消费返利”
该模式的消费返利载体主要为大型购物网站，只是在网站的线上进行返利，实质属于促销让利。该类模式的消费返利网站主要包括：淘宝返利、51返利网、拍拍返利等等，这类网站通过返还一定比例的现金进行促销，不存在发展下线的行为，也不存在交纳入门费。
类似专业返利网的信息谷返现网异军突起，淘宝、拍拍、易趣、京东商城、当当、99书城、卓越亚马逊等近200家知名B2C网站也有一定比例返现。
2.3.1 收取入门费、发展下线、团队计酬
打着“消费能致富”的旗号，通过变相收取入门费、分级复式计酬等手段，层层发展传销下线，披着“消费返利”的外衣，进行主观上的圈钱炒作，实质上是传销行为，其主体也是传销组织。
案例：“太平洋直购网”。 注册成为网站会员后，交纳7000元—7000万元不等费用，成为相应的渠道商，获取等量的虚拟PV，随后发展下线，将PV卖出，获取相应级别的提成。正是靠着这样的“致富神话”，“ 太平洋直购网”自2010年迅速蔓延，注册会员近百万人，交纳保证金的参与人员已达到四十多万。其发展速度仍然很快，导致不少人上当受骗，深陷非法传销泥潭。目前河南、吉林、新疆、山东等地已经开始打击，但缺乏全国的统一打击部署，该公司并未彻底受到法律打击。
类似“太平洋直购网”经营的公司，目前日渐增多，“地球村购物返利网”、“桃园行”、“长城直购商城官网”等等公司都已经发展得比较大。如果这类公司的行为被定性为传销，其涉案人员和涉案金额都将成为改革开放以来最大的传销案件。
2.3.1 不收取入门费、不存在团队计酬、但发展下线
该类“消费返利”，主要是通过线下消费，线上返利。会员只需在网站平台注册，就可以到联盟商家实体店购物，联盟商家按照网站规定，在后台为消费者购买的物品交纳一定比例的佣金（10%—17%），消费者便可以获得公司的分红权，按照约定的比例和返还政策获得金额的返还，这类公司都将此返利方式定义为“返利、赠送”，《合同法》关于“返利”、“赠予”行为的规定是：“赠予人的经济状况显著恶化，严重影响其生产经营或者家庭生活的，可以不再履行赠予义务。”这就意味着，一旦这些公司资金链断裂或是出了什么问题，消费者的“高额返利”将根本无法得到保障。
在活动推广过程中，会员可以发展会员，会员发展商家，商家发展会员，商家发展商家，但无需缴纳入门费，交易达成后，直接推荐人可以获得一定比例的佣金。
案例1：“万家购物”
这家公司以“消费=存钱=免费”、“消费500返500，消费1000返1000”、“多买多返，红利不断”为口号，会员消费满500元，便可以获得一个分红权，注册网站商家、会员、代理商都不需要交纳入门费，但是都要去推广发展下线，商家卖出东西给会员后，需要交纳15%—20%给万家购物平台，返还满100元可以提现，提现过程中万家购物平台需要扣取20%的税收。
“万家购物”是这类“消费返利”模式的先行者和代表，目前全国已经有1000多家公司模仿，万家购物已经拥有近300万会员，资金额非常庞大。而且类似的公司，只要一开业，便能在短期内，迅速发展扩张，这类公司一做就很大。据一家成立于2011年5月的百姓返利网提供的数据显示，其在不到一年里便累计吸纳会员近8万余人，且每月会员增长量都在4000以上。且该模式已经逐渐出现众多弊端和隐患，极其容易引发群体性事件。
案例2：吉付通——交纳4500元，便可获得最高3万元返利
王先生是婺城区罗店镇人，前段时间，他听朋友介绍有一个叫吉付通的返利网站，支付一定的会员费，就可以每天从银行拿钱。“如果不认识网站的工作人员，是要在网站上消费才可以加入会员的，我因为有朋友引荐，就没有消费，交4500元会员费直接加入了进去。”王先生说，“最高的返利可达到3万元。”
在从4500元到3万元的诱惑下，11日，王先生很快申请了银行的账号，拿身份证和银行账号在朋友的帮忙下，在网上进行了注册，并根据网上的提示，将4500元钱打入某银行账号中。
“根据之前的承诺，接下来的每天里，我真的收到了76元、74元等金额不等的返利，它会自动打到我的建行账户中，每两天可到银行领取一次。”王先生说。
“可即便除去手续费，我还是可以拿到2.4万元。”王先生说，他算了一笔账，这个投资相当于在一年时间里，他的钱翻了两番。如此算来，王先生的这项投资不是太划算了？
“真的有这等让利的好事？天上真会掉下馅饼？”王先生的邻居朱女士对此也是跃跃欲试，但她又心存疑虑，她说，附近的不少村民都买了，她也想试试。
2.3.3 不收取入门费、不发展下线、不团队计酬
该类“消费返利”，主要是通过线上消费，线上返利。会员通过返利网站去各大网上商城购物，购物完成后，返利网站可从网上商城得到一定比例的销售提成，返利网站再把提成与自己的会员分享。这种模式主要依存于京东、苏宁、当当、淘宝等电商大鳄。不收取入门费、不发展下线、不存在团队计酬的这类“消费返利”，是较为合理的促销行为，但是如此促销方式，其中的猫腻和虚假宣传也非常多。主要由大型的网站购物平台设立：
返利网 www.51fanli.com
老牌返利网站，有商城、淘宝、团购三种返利类型
返还网 www.fanhuan.com
主流返利网站，有商城、淘宝、团购三种返利类型
QQ返利 cb.qq.com
返还的是腾讯彩贝积分，用户可用积分兑换实物或虚拟礼品
网易返利 fanli.163.com
有商城和淘宝返现两种，也可用积分兑换商城的购物券
一淘买就送song.etao.com
阿里巴巴旗下一淘搜索的返利板块，除了有商城返利，也有很多淘宝返利随之也出现了一线专门为大型网购平台做“返利”服务的中介网站。
返现的猫腻有多少？
其实大家心里都明白，所谓返现其实只是一个诱饵，用小利吸引用户下订单，但抱着“不要白不要”的精神，大多数消费者是不会抗拒返现小利的。但值得我们注意的是，返现小利背后往往隐藏着猫腻，那些看起来“诱惑力天下无敌”的返现广告，多半并不那么可靠。
延迟返还
通常情况下，网上商城按月对返利网站会员的订单进行统计，然后将返还的金额汇到返还网站，同时还需要确认某些订单没有退货现象，所以订单从被跟踪到，到确认可以获得返还一般需要一至两个月时间。不过，在实际返还的过程中，返还出现延迟的现象比较普遍，延迟到一个季度甚至半年才返现屡见不鲜，尤其是一些规模不大，口碑不那么好的返还网站。出现返还延迟的原因多半由于结算不畅顺，网上商城、广告联盟等与返还网站之间的合作如果出现问题，受害的则是普通用户。
克扣返现
一些信誉不好的返利网站经常用这样的手法克扣用户返现：当用户下单的时候明明看到某商城的返现比例是20%，在用户返现等待确认的期间，返利网站降低了该商城的返现比例到10%，等用户拿到返现时一计算，发现返现比例并没有按照下单时的20%计算，而是调整后的10%，中间的10%返利差额就被返利网站吞掉了。
设置兑现关卡
对网上商城而言，返利网站的作用是为其带来稳定的用户交易量，顺理成章地，返利网站也会想尽办法诱使用户不断地通过其返还渠道上网购物。其中一个办法就是设置各种各样的兑现关卡，务必使用户的返现金额尽可能长时间地留存在账户上，以此来绑住用户，维持所谓的“用户黏性”：设置最低提现额度，用户只能提取50元的整数倍，没有达到这一标准的用户只能不停地消费，累积返还金额才能提现，这就使用户形成了循环不断的购买行为。
设置返现计算门槛
一些返还网站还经常在返还计算的规则上玩弄猫腻，提高返现计算的门槛，变相扣减用户应有的返现金额。最常见的一种伎俩是“订单追踪失败”，由于返利网站需要追踪用户下单的路径才可以获知订单信息，不然返利网站无法向网上商城说明用户的订单是由自己“介绍”过去的，而不少追踪动作是通过浏览器的Cookies （记录用户浏览轨迹的文件）完成的，用户浏览操作不留神就会发生追踪失败的情况。一些信誉不好的返利网站便以此为借口不计算返现。此外，货到付款的订单不计算返现，用网上商城购物卡支付的订单也不计算返现……
为何返利网站多如牛毛？
花120元即可做一个返利网站！
在搜索引擎输入“返现”或“返利”，我们不难找到一大堆返利网站，有知名的、不知名的，也有不少给人很山寨的感觉。面对多如牛毛的返利网站，消费者一定会问：谁最靠谱？
事实上，返利网站多如牛毛背后的主要推力之一就是淘宝联盟。公开资料显示，去年淘宝联盟给合作伙伴的分成超过15亿元，今年预计要超过20亿元，这些数量庞大的分成很大一部分就成了“淘宝返现”。事实上，在淘宝联盟的驱动下，要建立一个针对淘宝网购物的返利网站门槛非常低。在淘宝网上可以轻易找到建淘宝返利网系统的卖家，只需花费120元，即可拥有一套淘宝返利网站的系统，卖家甚至可以帮助买家管理网站的日常运营和更新，很多返利网站根本是个空壳，没有现金流，而网上商城给推荐人提成结账周期往往要两三个月，只有提成到了才能返给消费者，一旦用户人气上去，网站运营成本大增，同时给用户返现的账单大量积累而无法兑现，所谓的返利最终成了一张空头支票。
但是这类“消费返利”不会涉及引发群体性事件，只是以“省钱”和“促销”为目的，因此不是本报告的主要研究对象。
此外，中国反传销志愿者联盟网调查中还发现：有些公司在发展过程中，除了这些主要的传播手段外，已经演变出更多更新更肆意的更隐蔽的形式，如：打着“国家搞试点”、“政府支持项目”等旗号，诱骗群众参与后缴纳费用；打着 “创业”、“培训”等名义，诱骗学生、农民、下岗职工参与其中；打着“缩小贫富差距”等名义，诱骗中西部等地群众和少数民族群众参与其中；打着“电子商务”、“网络兼职”、 “网络代理”、等名义，利用互联网进行传销活动；披着合法公司、企业的外衣，通过发展加盟商、业务员等形式从事传销活动。
2.4消费返利经营模式迅速蔓延原因分析
根据调查显示，2010年至2011年，“消费返利”在我国的发展由星星之火逐渐形成了燎原之势，参与人数、辐射范围、参与人群层次不断增多，且增长迅速。而这种经营模式也演变成更具诱惑性、更加隐蔽性、趋势也由单纯依靠网络，逐渐发展为会员制“线上发展+线下推广”等综合发展手段。而且由于大量投机者的出现，“消费返利”已经演变成“投资返利”，极有可能而且日渐清晰地可以看出其“金融传销”的影子。
2.4.1 网民迅速增长
2.4.2 消费成本日趋增加
调查显示，近年来，随着物价上涨以及消费需求的提高，我国城镇及农村居民日常消费成本不断增加，国家统计局9日发布数据,2012年3月份,全国居民消费价格总水平同比上涨3.6%，央行2011年7月7日起执行1年期存款基准利率3.5%,以该利率计算,如果在今年1月存入一笔1万元一年期定存,明年1月到期后,连本带息可取出10350元。由于3月CPI同比上涨3.6%,这10350元若用于日常消费,仅相当于今年的9914元,比当初存入的1万元贬值86元。损失程度令人们不得不感叹, CPI是一直在涨的,工资是永远追不上的。钱是不够花的,利息跑不过CPI,资产躺着也中枪,莫名其妙“被缩水”。“理财省钱”成为人们抗通胀利器。在选择理财保值增值的同时,省钱也成为当下物价高涨下的关键。
因此，老百姓对于“消费返利”这种经营模式提出的“省钱”甚至“购物不花钱”等等理念，容易接受，容易抱着试试的态度。面对这种情况，越来越多的人选择了“消费返利”，并且通过从事这类经营模式的兼职，还能赚取相应的比例提成。
2.4.3 市场销售竞争日益激烈
2.4.4 投机取巧和赌博心理浓重
调查中，中国反传销志愿者联盟网发现，在“消费返利“经营模式中，大部分会员为了能够增加收入，不断地推广发展下线，而且大多数人为了套取公司钱财，鼓励动员亲朋好友进行虚假消费，虚假报单，并不顾及这类模式的合法性和可行性，也不考虑这些公司是否存在恶意的欺诈、虚假宣传、虚假广告及不公平的交易规则，甚至多数人抱着赌博的心理——赌所选公司在一定时期内不会倒闭。
2.4.5 消费返利模式自身的特点
调查中，中国反传销志愿者联盟网对这类模式进行了分析和总结得出，“消费返利”经营模式具有比以往传销发展速度更快的特征，这与这种模式自身的特点有关系。会员制“线上推广+线下发展”的综合运用，既借用了互联网的快速传播及无地域限制，又通过会员和商家线下的推广，每个加盟商家，都可以将其消费顾客发展成为下线。我们还发现，近千家类似的公司，都是在2-3个月内就能发展得比较庞大，都能达到数万名会员，且卷入资金，都能轻而易举达到数亿元。
2.4.6 消费返利模式运行的主体都是合法注册公司
调查显示，运营这种模式的主体都是经过合法注册的电子商务公司，所以在其市场推广过程中，商家、会员、消费者都对其具有较高的信任度。主体的合法登记注册，甚至进行了更完美的包装，且前期公司运行并不会出现资金崩盘，会员都能得到返利，致使消费者减少质疑，拼命发展推广。
2.5消费返利经营模式存在的问题
自2010年来，“消费返利”口号在互联网和现实生活中越来越响，发展速度极快，但目前工商监管部门并未重视到该类企业的经营和发展。经过中国反传销志愿者联盟网近半年来的监测与调查，盘点出这类经营模式目前存在的问题。
2.5.1 纯粹以炒作圈钱为目的的传销公司大量出现
纯粹以圈钱为目的的炒作公司。有的公司以高额回报为诱饵，将消费返利演变成投资获取高额回报，要求会员交纳入门费，发展下线提取报酬；有的缴纳入门费后排队领钱，有的鼓励会员在线充值获得分红权，随后进行奖金分配，甚至有的公司设置“对碰奖”、“五代积分奖励”。这是公司的主观引导。
案例：江西精彩生活投资发展有限公司旗下的“太平洋官方直购网”提出BMC消费返利口号，提出了“PV”的概念——该公司称，“PV” 指代“未来利润”，是用以锁定未来消费的电子消费券，1PV对应7元人民币，其实就是一种虚拟货币。
太平洋直购主要业务在于各地大肆招商，要求会员首先交纳7000元—7000万元不等的所谓“保证金”，以获得返利及发展推广下线的资格。
合格诚信渠道商：入门费——7000元；五级诚信渠道商：入门费——35000元；四级诚信渠道商：入门费——7万元；特四级诚信渠道商：入门费——14万元；三级诚信渠道商：入门费——35万元；二级诚信渠道商：入门费——70万元；特二级诚信渠道商：入门费——140万元；一级诚信渠道商：入门费——350万元；大区诚信渠道商：入门费——700万元；特区诚信渠道商：入门费——1400万元；首席诚信渠道商：入门费——3500万元；全球诚信渠道商：入门费——7000万元。
发展下线组成层级关系：太平洋直购在招商过程中进行宣讲和培训中提到，想赚大钱，就要多发展下线，鼓励下线交纳保证金，会员发展下线组成层级关系。多层次计酬获取利润：在会员交纳相应级别的保证金后，由各个级别层层瓜分。
1、合格诚信渠道商返利比例20%（联盟总积分≥1千PV<5千PV）；
2、五级诚信渠道商返利比例26%（联盟总积分≥5千PV<1万PV）；
3、四级诚信渠道商返利比例32%（联盟总积分≥1万PV<2万PV）；
4、特四级诚信渠道商返利比例35%（联盟总积分≥2万PV<5万PV）；
5、三级诚信渠道商返利比例38%（联盟总积分≥5万PV<10万PV）；
6、二级诚信渠道商返利比例44%（联盟总积分≥10万PV<20万PV）；
7、特二级诚信渠道商返利比例47%（联盟总积分≥20万PV<50万PV）；
8、一级诚信渠道商返利比例51%（联盟总积分≥50万PV<100万PV）；
9、大区诚信渠道商返利比例58%（联盟总积分≥100万PV<200万PV）；
10、特区诚信渠道商返利比例61%（联盟总积分≥200万PV<500万PV）；
11、首席诚信渠道商返利比例65%（联盟总积分≥500万PV<1000万PV）；
12、全球诚信渠道商返利比例71%；（联盟总积分≥1000万PV）。
太平洋官方直购网诱人的地方不在于网络购物返利，而在于线下发展下线拉人头获取利润。目前该公司发展非常庞大，吞噬了庞大资金，并且发展了很多在校大学生，致使大量学生休学退学从事，其行为特征完全符合我国法律对传销的认定。山东、河南、吉林等地已经有公安机关打击，也有工商机关的查处，还有法院的判决，但是由于缺乏统一部署，打击行动并不能彻底。
2011年9月，山东省聊城市东昌府经侦大队立案打击太平洋直购传销，抓获多名高级头目。
2011年7月，河南省驻马店市工商局对太平洋直购涉嫌传销进行查处，并罚款。随后精彩生活向法院提起上述，一审判精彩生活败诉，再次上诉至中级人民法院，二审维持一审判决。与此同时，吉林省长春市中级人民法院也终审判决江西精彩生活公司及旗下太平洋直购官方网为传销。
2012年3月，已经有近百名渠道商受害者准备集体起诉江西精彩生活投资发展公司。
2.5.2 会员及消费者存在大量的投机行为和赌博心理
大量会员及消费者存在投机行为和赌博心理。虚假报单，交纳扣点所需要的费用后，坐等公司进行返还。这是会员及消费者的主观投机行为和赌博心理。
2012年4月，笔者参加一次佰德利购物网的代理商会议，通过现场与代理商沟通访谈，公司申明并在显著位置发布警示信息：理性消费，拒绝假单，虚假报单套取公司钱财属于诈骗行为，公司保留起诉权利。尽管如此，但是也阻止不了大部分人的投机取巧和赌博行为。
这类公司，都无法设置有效的防止假单和假消费的办法，对市场难以寻找到有效的监控和管理措施，致使“消费返利”演变成“投资返利”的金融传销。
2.5.3 大部分商家将扣点转嫁给消费者
大部分商家将扣点所需费用转嫁到消费者身上，更有甚者将产品的价格抬高数倍，从而通过返利渠道获取产品暴利，造成产品的质量与价格的不相符，扰乱市场经济。
2012年2月，笔者在一次走访中，进入一家万家购物的加盟商家，通过了解其具体返利程序和步骤后发现，商家提高产品的价格，将其扣点所需的手续费转嫁至消费者身上。这样就发生了性质的根本变化。消费者交纳了15%，才具备获取返利的资格，15%实际上已经成为一个“入门费”。
2.5.4 虚假宣传和虚假广告
打开这类经营模式的网站购物平台，几乎都有显眼且很具有诱惑力的宣传口号：“消费多少返多少”、“消费致富”、“消费=存钱=免费”。
然而事实上存在虚标价格，部分返利网返利不兑现或是兑现时间较长，消费者在网站购物达到返利标准后，常常很久不能收到返利，而网站客服一直表示正在处理中。此外，还有部分返利网设置兑现门槛，消费者网购相应物品后，申请返利时却被告知在该网站购物返现有最低标准等等。
2.5.5 执法部门缺乏相应监管
目前网络购物监管力量相对薄弱，对于消费返利，政府并没有相应行业标准，也没有相应的监管措施，发生纠纷后消费者维权难度较大，公司及会员都没有各自的有效自我保护措施。如果发生矛盾和冲突，会员的投机行为会被公司认定为诈骗；公司的经营行为会被会员认定为非法集资。
2.6消费返利被错误引导利用的危害分析
“消费返利”经营模式被错误引导和利用，将造成无法估量的危害，远远超过以往传统的传销和网络传销，这将演变成为更具杀伤力的“金融传销”，且其倍增速度之快，以往的传销种类都无法比拟。
2.6.1 给受害人造成生命财产损失
这类模式演变成为更具杀伤力的“金融传销”后，给受害人造成严重的生命财产损失。
从其组织的行为来看，大量会员抱着投机和赌博心理，已经从“消费”中脱离，进行赤裸裸的“投资”，以期获得数倍返还，一旦崩盘，这些人的投资将血本无归。
从参与者反应来看，一些参与者如果被骗得血本无归，加上人际关系被破坏，会引发更多的其他刑事犯罪，甚至将会导致很多群体性事件发生，会成为直接侵犯受害人财产权利和人身权利的严重犯罪行为。
2.6.2 增加社会不稳定因素,与和谐社会背道而驰
由于这类经营模式的公司，都已经捆绑了大量的会员，卷入了大量的资金。大量参与者投机和赌博心理浓重，盲目跟风投资其中，有的投资金额高达数百万，大部分人都发动和鼓励自己的亲人、朋友加入其中，这种模式一旦出现危机，将破坏正常的人际关系，人与人失去了彼此的亲情、友情、爱情及相互的信任，有的受害者投机失败后造成的自闭、自卑、自暴自弃等心理更加恶化，有的会对社会不信任，产生报复心理，引发他们参与偷盗、抢劫、械斗、跳楼、强奸、卖淫等违法犯罪活动，破坏社会稳定。而且这类经营手法传播速度太快，传播面太广，已经远远超过传统传销、网络传销和金融传销，队伍很容易扩大、聚集，构成了严重的社会安定隐患，极易引发群体性事件。
2.6.3 扰乱市场经济秩序，对网络经济及整个市场经济危害极大
“消费返利”经营模式的错误发展和恶性变异，将对市场经济，尤其是网络经济和地面商家有着极大的危害性:
第一、这种模式变异为恶性发展后，将不产生任何经济效益，不创造任何社会价值，只是一个非常简单的“金钱再分配游戏”，无助于经济的发展。
第二，具有极强的投机性和赌博性的“消费返利”具有极大的风险，再加上相关法律法规监管力度有限，使得这个市场处于不断被抹黑状态，不利于电子商务行业的成长。
第三，这种经营模式综合了地面发展，会员的权益严重受损，对网上交易、电子商务、网络营销以及地面商家产生怀疑。会导致商家经营诚信度下降。
第四，经过调查发现，商家需要交纳给消费返利购物平台的手续费，基本上都是转嫁到消费者身上，致使产品价格被恶意抬高，甚至抬高数倍，导致产品与价格严重不符，扰乱市场经济的正常秩序。
2.6.4 误导广大群众投机取巧坐享其成
“消费致富”、“消费赚钱”等类似的广告在互联网上屡见不鲜，其中很多都是已经走偏的，正是在这种误导下，激发了社会的投机行为和赌博心理。许多会员加入后，发现这是一个很好套取公司钱财的渠道，投资后会得到6-20倍的回报，在这种高额回报的诱惑下，大量投资行为出现，“消费返利”的本质已经演变为“投资返利”，很多人期望坐享其成。
三、报告建议
“消费返利”经营模式已经发展如此庞大，且鱼龙混杂，所以，如何引导其“合法、合情、合理”规范而理性地发展，就需要花大力气对非法公司进行查处，对混乱公司进行整顿和引导。
3.1企业自律，做到守法经营，诚信为本
企业应该承担社会责任，做到守法经营，不钻法律空子，不进行虚假宣传和虚假广告，非正当的营销手段，不仅不会为企业迎来最终利益，而且会使企业乃至整个行业在消费者心里失去诚信，阻碍电子商务行业发展，破坏市场经济秩序，危害社会稳定。所以，在发展过程中，企业应摈除侥幸心理，不能将“消费返利”作为幌子进行圈钱和非法集资。
3.2商家严格自律，不恶意抬高产品价格，预防投机
商家在市场流通环节中，要诚信经营，严格自律，不恶意抬高产品价格，不进行不正当竞争，不欺诈消费者。目前大部分商家加盟这类模式后，将扣点转嫁给消费者，实际上是收取消费者的入门费，商家在此活动过程中，如果出现经济纠纷，商家承担着对消费者的连带责任。
3.3消费者更要脚踏实地，切勿投机取巧
作为“消费返利”的运营商，靠的是时间差和后续资金赚钱，也就是说给消费者的返利分几个月到几年时间完成，但商家每天都有居高不下的营业额，所以每个月收入的资金远远大于返还给消费者的金额。如果运营公司能够在理想状态下永久运营下去，永远有人先交钱而后要钱，或许是可行的。但是，运营商实际上永远处于一个“寅吃卯粮”的状态，在某一个既定的时间内，运营商所获得的资金将低于他必须支付的返利，其对消费者高额回报的许诺，也将在时间面前成为泡影。
被高额返利弄得头脑发热而失去理性的消费者，这些消费者对消费与投资的概念不清楚，将“消费返利”变成“投资返利”，盲目地投机取巧，最终可能导致经济受损，疯狂发动鼓励亲友进行投资，导致亲情友情破裂。因此，消费者应该理性对待，切勿盲目投机。
3.4政府应及时组织专家开展调研，及时监控并正确引导
对于这类返利消费网站，存在一定的消费风险。电子商务属新型行业，其发展目前还缺少相应的行业监管，这在法律上属真空地带。我们通过访谈金华市工商部门的工作人员称，只要没有侵犯消费者权益，没有触犯法律，公司如何赢利属市场行为。
所以，政府加强对这类模式的专题调研非常有必要，及时了解其发展现状和未来走向的研究，对其可行性进行论证研究，对其危害性进行风险预测、控制，甚至需要出台相应的法律法规，发布相应的警示信息，及时遏制该类模式向危害社会的“金融传销”、“非法集资”演变。（编选：中国电子商务研究中心 来源：中国反传销志愿者联盟）
