【报告名称】:2016年(上)中国互联网金融市场数据监测报告
【发布机构】:中国电子商务研究中心
【发布日期】:2016年9月26日
【表现形式】:文字分析、数据比较、统计图表
【报告审定】:中国电子商务研究中心主任 研究员 曹磊
【报告主编】:中国电子商务研究中心互联网金融部 助理分析师 陈莉
【报告主编】:中国电子商务研究中心互联网金融部 助理分析师 谭倩芸


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    》》欢迎咨询合作,报告免费下载:http://www.100ec.cn/zt/bgk/

 

互联网金融业态

政策背景

投资背景

      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示2016上半年中国互联网金融投融资市场发生的投融资案例共计174起,获得融资的企业数为168家,融资金额约为610亿元人民币。

      在投融资总额方面,与2015年同期数据相比,2016上半年的互联网金融市场投融资规模增长达337%以上,并已经达到2015全年度互联网金融市场投融资总额944亿元64.61%,单笔投融资额上升明显。

趋势分析

趋势一:各方角逐——在互联网金融领域的竞争会愈加激烈,除了最先进入的BAT,会有更多互联网公司加入战斗行列;

趋势二:移动化——互联网金融战役最为激烈的战斗会发生在移动端。移动支付的渗透率会继续上升;

趋势三:模式创新——更多类型的创新进入互联网金融领域,服务模式的创新成为驱动力;

趋势四:大数据——通过收集用户在平台的信用、消费等基础数据极大推动互联网金融发展;

趋势五:市场下沉——在地域上纵深发展,从一线城市向二三线城市延伸,成为普惠金融;

趋势六:监管到位——互联网全面监管政策的加速出台。

移动支付

移动支付数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示,2016年第一季度交易规模达62011亿元,同比2015年第一季度增加近3倍,2016年第二季度交易规模达93400亿元,环比增长率51%。


       2015年至2016年第二季度国内第三方移动支付交易规模爆发式增长。移动支付代表第三方支付企业的现金生产力,拥有移动互联网领域强大的生活应用场景是提高移动支付生态链核心竞争力重要一环。

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移动支付数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示,2016年第一季度中国移动支付交易规模市场份额支付宝占比51.8%居首位,财付通、拉卡拉分别占比38.30%、1.40%,位居第二、第三。此外联动优势、连连支付、平安付、快钱、易宝、京东钱包、翼支付也占据一定份额。


      支付宝、财付通凭借多维度生活应用场景占据绝对优势,未来支付无卡化是趋势,场景和入口成为提升份额的重要因素。

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互联网+银行Internet bank

网商银行、微众银行对比

P2P网贷

P2P网贷 数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示,2016年上半年P2P网贷收益率持续下降,2016年6月综合收益率为10.38%,预测未来收益率不会超过10%。


      P2P网贷行业已从疯狂膨胀期过渡到理性调整期,行业处于洗牌阶段,倒闭潮愈演愈烈。

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众筹

众筹 数据



      2013年及之前全国众筹行业仅成功筹资3.35亿元,而至2014年,众筹行业成功融资21.58亿元。 2015年全国众筹行业共成功筹资114.24亿元,2016年上半年为79.41亿元,是2014年全年的近3.7倍,是2015年全年的近七成。 截至2016年6月30日,全国众筹行业历史累计成功筹资金额超218亿元。


      2013、2014年是众筹行业的萌芽期,众筹行业开始中国发展,进入2015年之后,众筹迎来了大爆发。

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众筹 数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示,1月,众筹行业共新增项目3358个,成功筹资10.26亿元;截至6月,众筹行业共新增项目7042个,成功筹资14.97亿元。


      2016年,P2P行业的跑路频发,驱使多项互联网金融监管政策出台,整个互联网金融行业的监管趋严,使得众筹行业发展也趋于平稳。

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消费金融

消费金融 数据



      2015年末中国电商生态消费信贷规模占比增长至57.5%,预计至2017年,占比将增至73.9%;P2P消费信贷比例从2015年的22.8%预计将下降到2017年的14.5,市场规模被电商生态消费信贷挤压。


      随着居民消费水平的增长及网购的发展,消费信贷规模在2015年迎来爆发,2016年及2017年,发展将趋稳。

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互联网理财

互联网理财 数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示, 2014年“宝”类理财产品规模达1.51万亿元,2015年达到1.94万亿元,2016年上半年达到3.46万亿元。


      预计第三季度互联网宝宝产品整体收益将继续下跌,但幅度有限。另外,互联网活期理财产品收益率的持续走低使用户理财需求转移至相对高收益的定期理财产品和P2P、众筹等其他互联网金融理财模式上来。

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互联网保险

互联网保险 模式

互联网保险 数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示,2015年保险业总资产已超过12万亿,全国保费收入达2.43万亿元,同比增长20%,互联网保险整体保费规模达到了2234亿元,同比增长160.1%行业发展速度创近7年来新高。


      在2014年高基数的情况下,2015年仍保持了一个较高增速,可见我国保险市场潜力巨大。而同时,随着众安保险与阿里合作推出保险开始,互联网保险企业也开始逐步发展,预计将从2016年开始迎来高速增长。

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在线供应链金融

征信

征信 模式特点

征信 数据



      据中国电子商务研究中心(100EC.CN)监测数据显示, 2010年,中国个人征信行业潜在市场规模为1103亿元,及至2015年已达1623.6亿元,五年时间,中国个人征信行业潜在市场规模增长率达47.2%;2010年实际市场规模为95.8亿元,2015年达到151.4亿元,五年时间,增长率达58.04%;


      中国个人征信行业市场渗透率及实际市场规模增长率也在逐年上升,可看出征信市场潜力巨大,规模亟待扩张。

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报告审定


曹磊

    中国电子商务研究中心研究员、主任
      担任或受聘:国务院发展研究中心《中国经济年鉴》电子商务篇主编、中国诚信网络团购联盟秘书长、清华大学、上海交大、浙江大学EMBA 客座教授、中国电子商务专家库专家、中国服装协会专家委员会委员等职。

      在消费者权益保护领域,曹磊也颇有建树,担任国务院颁发实施的我国首部电商监管立法??《网络商品交易及服务监管条例》起草小组副组长、国家工商总局全国网络交易平台合同格式条款合规性审查小组组长,“浙江省消保委网络消费维权专业委员会”委员等职,牵头主持或参与了一系列电商行业监管、消保有关立法与课题调研,在行业内高层有着深厚的影响力与权威性。

【专栏】 : http://www.100ec.cn/zt/expert_caolei/
【电话】 :0571-87756579
【E-mail】 :[email protected]
【微信】:WWW-100EC-CN

 

报告主编


谭倩芸

    中国电子商务研究中心互联网金融部 助理分析师
      【研究领域】:重点研究与关注互联网金融中包括金融科技、众筹、消费金融、在线供应链金融、征信、互联网证券、理财等互联网金融等行业细分领域、主要应用以及主流企业。

【电话】 :0571-85337218
【E-mail】 :[email protected]
【QQ】 :2814914179
【微信】:cloudy25


陈莉

    中国电子商务研究中心互联网金融部 助理分析师 《互联网+普惠金融》编委
      【研究领域】:重点研究与关注互联网金融中包括金融科技、P2P网贷、网络支付、银行电商、大数据金融、农村金融、保险等行业细分领域、主要应用以及主流企业。

【电话】 :0571-87759023
【E-mail】 :[email protected]
【QQ】 :2745816752
【微信】:chen_cheng_zi